灌云
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这样的新闻我们经常可以看到
刷卡埋单的时候不免会担心一下
灌云近日广州医保卡套取现金秒到账，顺德警方抽丝剥茧
20多天成功打掉
灌云一个盗刷银行卡犯罪团伙
缴获现金赃款近11000元
灌云 究竟广州医保卡套取现金秒到账他们是如何操作的？
据办案民警介绍，该盗刷银行卡团伙通过克隆事主账户资料，利用白卡复制成伪卡，使用POS机将伪卡中存款转刷到网银，再使用网银分拆汇入数百个非法账户，而下线到偏僻的银行ATM机取钱，形成一条非常稳定、相当隐秘的非法盗刷链条。
60余万不翼而飞 警方跨省追捕
灌云 7月29日，事主黄某报案称，银行卡没有离身，而卡内60余万存款却在7月22日一日之内被取走，直至29日查看信息才发现，但不知道究竟是在哪里被人盗刷的。
灌云 接报后，陈村派出所抽调精干力量，与经侦大队成立专案组，制定详细工作措施。通过侦查，专案组成员发现该犯罪团伙人数众多、分工明确、经常流窜作案，每一步操作均有专人统筹踩点，反侦察能力极强，是非常“专业”的盗刷银行卡团伙。
灌云 专案组成员循线出击，辗转河北、江西、河南等地，历时20多天，全面摸清嫌疑人活动范围和落脚点。8月23日，收网时机成熟，专案组在河南省内乡县成功将郭某（男，46岁，河南新乡市人）等四名嫌疑人抓获，现场缴获现金赃款约11000元，作案工具电脑、手机、克隆卡、卡片复制器、事主信息资料等涉案物品一批。
中介一手抓三线 上下线互不认识
灌云 经审讯，郭某、平某（男，44岁，河南郑州人）、刘某（男，44岁，河南郑州人）、詹某（男、47岁，河南省新密市人）等均如实交代了参与盗刷银行卡的犯罪事实。据四人交代，此案的在逃人员诰某和任某，充当“中介”角色，一手抓三条线，负责联系“机主”及“料主”，以及联系“黑衣人”去取钱。
灌云 所谓“机主”就是拿着可刷大笔金额的POS机的人，那POS机称为“秒到账”。
灌云 所谓“料主”就是掌握了别人被盗取的银行卡信息的人。
灌云 而“黑衣人”就是经过乔装打扮到偏僻地负责取钱的人，平某四人则属于此案中的“黑衣人”。
灌云 据平某交代，平某属于“黑衣人”的头目，负责联络上家以及组织取钱。他会在网上购买一大批银行卡，然后将银行卡账号提供给上线，上线就会通过网银将钱转账到这批银行卡上，平某就负责组织人拿着这批银行卡到银行ATM机取钱。
灌云 “料主”负责盗窃银行账户信息，获得相关资料之后使用“白卡”快速克隆广州医保卡套取现金秒到账；“机主”拥有盗刷资金的POS机--人称“秒到账”，负责使用POS机将款项转到指定的网银账号，随后根据金额大小，流转至“黑衣人”提供的数十、数百个非法银行账号。在业内，由“中介”负责联系上下线现场操作，以防上下线互留联系方式。
光头特征太明显 购各式假发乔装
资金快速分散后，“中介”还会提前联系一批取款人，跨越多个省市选择取款地点，以偏僻地段的旧ATM机作为取款的地方，因为旧的ATM机才能识别经过复制的伪卡，随后“中介”指挥“黑衣人”提前到达该城市，一般选择黑夜时段再到指定地点取款，取款时使用太阳帽、口罩、墨镜、假发等工具进行乔装打扮，取款后资金迅速汇总到“中介”处，随后再由中介返还取钱金额1.5%至10%不等报酬给“黑衣人”。
灌云 此案中，平某为光头，他称自己特征太明显，因此特意买了各式假发，每一次作案都换不同的发型，自备墨镜、口罩、帽子等，他反侦察意识特别强，每到一个地方会在相隔几百米的地方各开一间房，只选择其中一间入住，上高速的时候，也经常遮挡号牌，躲避警察追踪，尽管平某狡猾，但也难逃专案民警长达一月的追踪，最后落网河南内乡。
男子上门讨债 讨得歪门邪道
灌云 平某本来欠刘某（男，44岁，河南郑州人）20万元，刘某于2016年5月时失去工作，终日无所事事，于是找到平某还钱，看能不能以此做本做点小生意来谋生。而平某说没有钱还，称生意现在不好做，自己做矿产生意刚失败，钱到手中很快就花完，倒不如指条发财之道给刘某。
刘某半信半疑听了平某说完盗刷别人银行卡的事情，还获知自己只需要乔装打扮到偏僻地方取钱，工作相对简单，且风险小、来钱容易，便起了贪念，深信以此“道”谋生，发大财。刘某于2016年5月至8月期间，先后5次在河南、江西等地方以伪造的银行卡在ATM盗刷现金26万，分得辛苦费1万元。
目前，嫌疑人郭某等四人已被依法刑事拘留，事主黄某被盗刷的款项正在进一步追缴中。
灌云 温馨提示
灌云所以在日常过程中
灌云我们首先要从自身做好
自身才是防范银行卡的第一道防线
1
妥善保管银行卡和密码
万不可出租、出借银行卡，不要将银行卡和密码交由他人使用，发现银行卡丢失或密码泄露后，及时办理挂失手续。
灌云 2
用卡时注意环境的安全性
持卡人在使用银行卡时要注意ATM机或POS机周围有无可疑设备；排队办理银行卡业务时注意与他人保持安全距离，防止密码被窥视；进行网上支付操作时注意网址是否正确，网页是否存在异常链接等。
3
妥善保管绑定银行卡的手机
手机与银行业务的联合使得手机不再是简单的通讯工具，具有了更强的财产属性和隐私性，持卡人务必妥善保管手机。
4
灌云 尽量设定账户变动短信提示
灌云 短信提示能够让持卡人及时发现账户异常变动情况，及时采取应对措施。有的持卡人因未设定短信提示，导致时隔数日后才发现账户金额异常减少，增加了证明伪卡盗刷的难度。
5
灌云 尽量不在公共WIFI下进行网上支付
灌云 在公共WIFI下进行网上支付存在安全隐患，容易导致银行卡信息和密码泄露。
快学上边的方法，
说不定哪天就会用的到啦！
来源：珠江商报记者谢意 王小许 综合网络整理
灌云 编辑：sasa
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